这些人用POS机非法套现上亿元，获利一百多万

陕西省汉中市华明公司用POS机兑现了1亿元人民币。因非法经营罪，包括老板在内的八人被判处3～7年有期徒刑，并被罚款。没收违法所得1150459.72元，犯罪工具使用POS机98台。

购买POS机器的非法现金

2015年，邹晓得通过POS机刷卡可以赚取手续费。他向银生支付代理人谢某购买了两台POS机，持有华明家电公司注册的刘翔商业银行和他注册经营的郭某家的营业执照。他无需实际交易即可兑现信用卡，并赚取手续费。

随着非法取款业务的增加，邹某、郭某、郭某于2016年9月21日通过邹某、郭某、郭某协商注册成立了华明信息咨询有限公司（以下简称“华明公司”）。郭某作为法定代表人，邹某甲是公司的实际经营人，郭某甲是公司的股东。公司招聘了四名销售人员，李牟佳、陆某和范某。

邹某从华明公司营业执照“银生支付”的代理商谢某购买了一台POS机，在没有实际交易的情况下，又购买了两台POS机，从事信用卡还款、信用卡现金、信用卡促销等业务，并从中赚取手续费。随着业务量的增加，邹等人分别从“付款临门”POS代理商徐某、张某、杨某某购买并申请了154台POS机，以防台风控制和反洗钱监控。

其中，杨某在明知邹某没有真实交易的情况下，为获取利润，给邹某提供了20台“随行付”支付平台下的POS机。邹某所购买和申领的POS机交易结算所绑定的银行账户分别为邹某、郭某甲、郭某、鲁某、李某甲、李某等人的银行账户。邹某等人在帮助客户办理网络贷款时，按实际贷款金额收取5%-10%不等的手续费。在代办信用卡时，接申请人申办信用额度的5%-10%收取手续费。在办理信用卡提升额度时，按照持卡人提额的额度收取5%-10%不等的手续费。

邹先生等人代表持卡人偿还信用卡时，根据持卡人所欠金额，先以持卡人的名义分批偿还持卡人的欠款。在没有实际交易的情况下，他们使用持卡人的信用卡在POS机上提前进行信用卡刷卡交易，然后在交易过程中，通过卡的现金流被转移到邹的银行账户和其他绑定到POS机后台的账户。信用卡持有人的手续费从0.9%到1.3%不等。当持卡人兑现信用卡时，他收取0.8%至1.2%的手续费。

从2016年4月到2017年8月，华明已为840多名信用卡持有人办理了信用卡还款和现金转账业务。经过法务会计鉴定：从2016年4月28日到2017年8月28日，汉华明公司没有实质性业务，使用POS机和POS机装银行结算账户为持卡人办理POS机刷卡业务，营业额不少于1567777.17元。

此外，范某于2017年6月10日离开华明公司，在汉中市汉泰区华乐商务中心成立了及时雨财咨询服务公司。通过网上委托他人申请七台POS机，他从事信用卡还款和非法取款业务，向持卡人收取0.9%-1.5%的手续费。经司法会计鉴定：从2017年6月17日到2017年10月5日，具有约束力的结算账户是西安市范某和杜某两人的“支付临门”POS机交易管道，pose机交易类型为实时收款共1962843.80元。

8。每名被告被判处有期徒刑和罚款。

汉泰区人民法院认定被告邹某、郭某、郭某、李某、李某、李某、陆某、范某、杨某违反国家规定，利用POS机通过虚拟交易非法从事资金支付结算、

信用卡还款和非法现金套利业务。情况特别严重。他们的行为违反了“中国”。《中华人民共和国刑法》的规定。

11月20日，汉泰区法院公开判处七年有期徒刑和50万元罚款；被告郭牟家被判6年有期徒刑和30万元罚款；被告郭牟家被判五年有期徒刑和20万元罚款；被告李牟家被判判处三年有期徒刑，罚款二十万元；被告李某被判处三万元有期徒刑。1998年，被告被判处三年有期徒刑二十万元罚款；被告樊被判三年有期徒刑二十万元罚款；被告杨被判三年有期徒刑二十万元罚款。违法所得1150459.72元和98台POS机依法予以没收，上缴国库。记者姜小玲

法官发出了一个信息：

汉中明公司违反刑法规定，非法用POS机兑换现金，包括监禁八名老板。如果我们做超出法定红线的事情，我们将受到严厉的惩罚。